向非營銷人員下達營銷任務、從業(yè)人員違規(guī)委托證券經紀人以外的個人攬客、要求客戶在開戶資料中填寫虛假信息、向客戶介紹人支付報酬，券商營業(yè)部在展業(yè)過程中的違規(guī)操作頻現。
近期，光大證券麗水燈塔街證券營業(yè)部、華西證券義烏商城大道營業(yè)部，便分別涉及上述前兩項違規(guī)操作，相繼收到浙江證監(jiān)局警示函。
據記者初步統(tǒng)計，截至6月5日，今年已有近20家券商營業(yè)部或分公司，因違規(guī)展業(yè)或員工管理不當等原因遭到監(jiān)管“點名”。其中，光大證券、華西證券及國盛證券均有不止一個營業(yè)部收到監(jiān)管警示函。
一位在券商營業(yè)部工作多年的人士對第一財經說，營業(yè)部作為券商直接觸達投資者的“毛細血管”，布局較為分散，在合規(guī)管理上存在一定難度，在激烈的競爭和業(yè)績指標的高壓下，部分一線員工往往會突破紅線鋌而走險。
20余家券商營業(yè)部或分公司遭“點名”
今年以來，已有近20家券商營業(yè)部或分公司，涉及違規(guī)行為被監(jiān)管警示或責令改正，其中光大證券、華西證券、國盛證券均不止一次被監(jiān)管“點名”。
根據浙江證監(jiān)局5月28日披露，光大證券麗水燈塔街營業(yè)部存在向非營銷人員下達營銷任務、費用管理不規(guī)范及不相容崗位部分職責未有效分離等問題，反映出該營業(yè)部內部控制不完善、合規(guī)管理不到位，浙江證監(jiān)局對該營業(yè)部出具了警示函。
4月底，光大證券南寧金浦路營業(yè)部被廣西證監(jiān)局出具警示函，因該營業(yè)部存在向客戶介紹人支付報酬，在開展融資融券業(yè)務過程中，為客戶“繞標套現”提供便利，客戶回訪不規(guī)范、不到位等違規(guī)行為。
而華西證券、國盛證券今年也都因營業(yè)部或分公司違規(guī)，兩次收到監(jiān)管警示函。其中，華西證券義烏商城大道營業(yè)部、華西證券重慶分公司均涉及部分員工存在委托證券經紀人以外的第三方招攬客戶的行為。
國盛證券的兩家營業(yè)部被警示，則涉及投資者適當性管理不當以及向非營銷人員下達營銷任務等。其中，國盛證券長春景陽大路營業(yè)部的問題，主要是未有效履行適當性管理職責，對個別投資者的個人信息核查不充分；對客戶異常交易行為的監(jiān)測不完善；對從業(yè)人員及其配偶、利害關系人投資行為的監(jiān)控不到位。
而國盛證券景德鎮(zhèn)廣場南路營業(yè)部則存在向非營銷崗人員下達營銷任務，以及向無基金從業(yè)資格人員下達基金銷售任務等情形。
營業(yè)部違規(guī)攬客問題頻現
從今年監(jiān)管披露的罰單來看，券商營業(yè)部或分公司存在的違規(guī)行為，主要集中在違規(guī)營銷、違規(guī)攬客、投資者適當性管理不當以及員工投資行為管理不當等方面。
其中，違規(guī)營銷、違規(guī)攬客的券商營業(yè)部不在少數。比如，存在向非營銷人員下達營銷任務違規(guī)操作的券商營業(yè)部就有4家，除了前述光大證券、國盛證券的2家，還有銀泰證券唐山西山道營業(yè)部、華龍證券重慶永川人民大道營業(yè)部、開源證券大連分公司等。
銀泰證券唐山西山道營業(yè)部的主要問題，是營銷、合規(guī)風控與賬戶業(yè)務辦理等不相容崗位部分職責未實現有效分離；華龍證券重慶永川人民大道營業(yè)部則存在向客戶贈送實物禮品、無基金從業(yè)資格的人員銷售基金、私設賬外賬、委托銀行工作人員進行客戶招攬、合規(guī)和賬戶業(yè)務辦理崗員工參與客戶營銷的問題；開源證券大連分公司存在向非營銷崗下達營銷任務、合規(guī)崗招攬客戶的行為。
還有多家券商營業(yè)部或分公司為了攬客，為客戶提供虛假認證信息。比如，開源證券大連分公司多名員工沒有區(qū)分客戶實質是否滿足合格投資者條件，主動為多名投資者代開不實收入證明用于合格投資者認定；信達證券無錫金融一街營業(yè)部，存在個別員工向客戶提供風險測評答案、要求客戶在開戶資料中填寫虛假信息、在未全面準確了解投資者適當性的情況下向其推介私募產品等行為。
“作為券商營銷業(yè)務部門，各個區(qū)域分公司和營業(yè)部都有業(yè)績指標，不僅要與同行競爭，在內部同類營業(yè)部業(yè)績也有競爭，排名不能太靠后。”上述券商人士說，在激烈的競爭和業(yè)績壓力下，部分券商合規(guī)管理與內控機制存在漏洞，對員工執(zhí)業(yè)行為管理不到位，員工違規(guī)成本較低，導致部分從業(yè)人員心存僥幸，忽視合規(guī)管理要求。
如何才能杜絕券商營業(yè)部違規(guī)攬客行為？一位券商業(yè)內人士認為，機構應完善內控機制，優(yōu)化考核制度，強化員工培訓，提高員工違規(guī)的成本；另外，監(jiān)管部門應加大檢查頻次，利用技術手段創(chuàng)新監(jiān)管，提高處罰力度。對于第三方合作機構，也需規(guī)范合作模式，嚴格合作審查等。
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